МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ

ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«УДМУРТСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

ИНСТИТУТ ПРАВА, СОЦИАЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ И БЕЗОПАСНОСТИ





УТВЕРЖДАЮ

_______________________

«______» ________________20__ г.






РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ




БАНКОВСКОЕ ПРАВО



Направление подготовки

030900 Юриспруденция



Профиль подготовки

030911 Гражданское право



Степень выпускника

БАКАЛАВР





Форма обучения

очная











Ижевск 2014

  1. Цель и задачи освоения дисциплины


Целями освоения учебной дисциплины «Банковское право» являются: получение представления о правовом регулировании банковской деятельности, приобретение навыков толкования банковско-правовых норм и их применения к конкретным практическим ситуациям, ознакомление с современными теоретическими проблемами банковского права, а также проблемами правоприменения.

В рамках учебной дисциплины «Банковское право» осуществляется подготовка студентов к следующим видам профессиональной деятельности и выполнению следующих профессиональных задач:





  1. Место дисциплины в структуре основной образовательной программы


Учебная дисциплина «Банковское право» относится к гражданско-правовому профилю и входит в профессиональный цикл Б3 (вариативная часть) основной образовательной программы (ООП), находится в логической и содержательно-методической связи с другими дисциплинами.

Для изучения дисциплины «Банковское право» бакалавру необходимы входящие знания в области теории государства и права и таких основных отраслей права, как: конституционное, административное, гражданское право, гражданский процесс, финансовое право, предпринимательское право, международное частное право и иных отраслей права.

Банковское право рассматривается как самостоятельная отрасль российского права, имеет тесную взаимосвязь с нормами конституционного права РФ. Банковское право взаимосвязано с гражданским, административным и финансовым правом. Взаимосвязь банковского права прослеживается также с нормами международного права.

«Входными» знаниями, необходимыми для изучения дисциплины «Юридические лица в гражданском праве» и приобретенными в результате освоения предшествующих дисциплин, являются:

Кроме того, студенты должны уметь:

Учебная дисциплина «Банковское право» дает возможность уяснить сущность и содержание специальных понятий и категорий, связанных с банковской деятельностью кредитных организаций, а также приобрести навыки анализа банковско-правовых норм и правоприменительной практики, разрешения правовых проблем и коллизий.





  1. Компетенции обучающегося,

формируемые в результате освоения дисциплины


В результате изучения дисциплины студент должен знать основные положения банковского права, регулирующие банковскую деятельность кредитных организаций, сущность и содержание банковских операций и сделок, уметь оперировать юридическими понятиями и категориями; анализировать юридические факты и возникающие в связи с ними правовые отношения; анализировать, толковать и правильно применять правовые нормы; принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом; осуществлять правовую экспертизу нормативных правовых актов; давать квалифицированные юридические заключения и консультации; правильно составлять и оформлять юридические документы.

После освоения дисциплины студент должен обладать следующими общекультурными компетенциями:

После освоения дисциплины студент должен обладать следующими профессиональными компетенциями:

- способность осуществлять профессиональную деятельность на основе развитого правосознания, правового мышления и правовой культуры (ПК-2);

- способность обеспечивать соблюдение гражданского законодательства субъектами права (ПК-3);

- способность принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с законом (ПК-4);

- способность применять нормативные правовые акты, реализовывать нормы гражданского права в профессиональной деятельности (ПК-5);

- способность юридически правильно квалифицировать факты и обстоятельства (ПК-6);

- способность толковать различные правовые акты (ПК-15);

- способность давать квалифицированные юридические заключения и консультации в конкретных видах юридической деятельности (ПК-16).

В результате освоения дисциплины студент должен:

Знать: основные механизмы правоосуществления регулятивного и охранительного вида, их структурно-функциональные элементы и закономерности, нормы действующего банковского законодательства; научные положения; практику применения положений законодательства, регулирующего банковскую деятельность.

Уметь: ориентироваться в нормативных правовых актах, регулирующих общественные отношения по созданию и деятельности юридических лиц; анализировать правоприменительную практику, в том числе судебную; решать практические задачи в сфере банковского права; составлять юридические документы.

Владеть: категориально - понятийным аппаратом цивилистики, навыками работы с нормативными правовыми актами; навыками практического применения правовых норм, регулирующих банковскую деятельность.





4. Структура дисциплины по видам учебной работы, соотношение тем, формируемых компетенций

и результатов освоения дисциплины


    1. Тематический план дисциплины по видам учебной работы для студентов очной формы обучения


Общая трудоемкость дисциплины для студентов очного отделения Института права, социального управления и безопасности составляет 91 час,(из них лекции - 20 часов, практичекие занятия - 48 часов, самостоятельная работа - 27 часов).


п/п

Тема дисциплины

Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студента(СРС), и трудоемкость

(в часах)

Всего

часов

Форма

текущего

контроля

успеваемости


1 модуль






 

Общая часть(6ч)

Лекц.

Практ.

СРС



1.

Понятие банковского права и банковских правоотношений

1

4

2

7

опросы, решение задач

2.

Правовой статус кредитной организации и иных банковских образований

2

4

2

7

опросы, решение задач

3.

Правовой статус и функции Центрального Банка РФ

2

4

2

7

опросы, решение задач

4.

Правовое регулирование банковской информации.

1

4

1

6

опрос, решение задач


Особенная часть(14ч)






5.

Правовое регулирование привлечения денежных средств физических и юридических лиц

2

4

2

8

опросы, решение задач

6.

Правовое регулирование открытия и ведения банковских счетов

2

4

4

10

опросы, решение задач


2 модуль






7.

Правовое регулирование расчетных правоотношений

2

6

4

12

опросы, решение задач

8.

Правовое регулирование кредитных отношений

2

4

2

8

опросы, решение задач

9.

Правовое регулирование сделок банка с ценными бумагами

2

4

2

8

опросы, решение зыадач

10.

Валютные операции коммерческих банков

2

4

2

8

опросы, решение задач

11.

Правовое регулирование операций банка с драгоценными металлами и камнями

2

4

4

10

опросы, решение задач


Зачет

20

48

27

91



Соотношение тем, формируемых компетенций

и результатов освоения дисциплины


п/п

Наименование раздела (темы) учебной дисциплины

Коды формируемых

компетенций

Планируемый результат обучения (знания, умения, владение компетенциями)

1.

Понятие банковского права и банковских правоотношений

ОК-1; ОК-3; ОК-7;

ОК-8; ОК-9; ОК-10; ОК-13;

ПК-2; ПК-6; ПК-15; ПК-16; ПК-17

Обучающийся должен:

знать:

основные точки зрения на проблему определения места банковского права в системе российского права;

основные категории банковского права;

определение предмета, метода и принципов банковского права;

понятие источника банковского права.

основные нормативные правовые акты, регулирующие банковскую деятельность

уметь:

оперировать такими юридическими понятиями и категориями как банк, банковская деятельность, банковская операция и иная сделка кредитной организации.

анализировать юридические факты и возникающие в связи с ними правоотношения в сфере банковской деятельности;

анализировать нормы в сфере банковской деятельности;

владеть:

юридической терминологией, применяемой в нормативных правовых актах, регулирующих банковскую деятельность; навыками толкования банковского законодательства.

2.

Правовой статус кредитной организации и иных банковских образований

ОК-1; ОК-2; ОК-3; ОК-3; ОК-4; ОК-5; ОК-6; ОК-7; ОК-8; ОК-9; ОК-10; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8; ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13; ПК-14; ПК-15; ПК-16; ПК-17; ПК-18; ПК-19

Обучающийся должен:

знать:

исторические и экономические предпосылки и этапы возникновения и развития банков и банковской деятельности в России;

определение понятия банковской операции как формы деятельности кредитных организаций;

определение термина «банк» и «кредитная организация» через перечень банковских операций;

законодательство о создании кредитных организаций,

отличия между банками и небанковскими кредитными организациями;

виды небанковских кредитных организаций по законодательству Российской Федерации.

уметь:

корректно разграничивать банковскую и небанковскую деятельность;

толковать и правильно применять правовые нормы в сфере правового регулирования банковской деятельности;

правильно квалифицировать факты и обстоятельства, возникающие в деятельности кредитных организаций;

составлять проекты нормативных правовых актов, регулирующих деятельность кредитных организаций;

выполнять свои служебные обязанности по обеспечению законности в банковской сфере;

проводить экспертизу проектов нормативных правовых актов, касающихся деятельности кредитных организаций;

осуществлять толкование нормативных правовых актов, касающихся деятельности кредитных организаций РФ;

давать квалифицированные юридические заключения и консультации по применению законодательства о деятельности кредитных организаций,

доходчиво, квалифицированно преподавать банковское право.

владеть:

юридической терминологией в сфере правового регулирования банковской деятельности;

навыками толкования норм в сфере банковского права и их реализации на практике;

навыками поиска, анализа и обобщения полученной информации;

навыками самостоятельной научно-практической деятельности;

навыками по поиску учебного материала через Интернет;

навыками по составлению проектов нормативных правовых актов, касающихся деятельности кредитных организаций;

навыками по составлению проектов экспертных заключений, касающихся деятельности кредитных организаций;

методикой преподавания банковского права

3.

Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

ОК-1; ОК-2; ОК-3; ОК-3; ОК-4; ОК-5; ОК-7; ОК-8; ОК-9; ОК-10; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-8; ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13; ПК-14; ПК-15; ПК-16; ПК-17; ПК-18; ПК-19

Обучающийся должен:

знать:

Закон РФ о Центральном банке РФ (Банке России); доктринальные концепции по проблеме правового положения Банка России;

понятие, цели и формы банковского надзора в России.

уметь:

принимать решения в точном соответствии с законом о деятельности Банка России;

правильно квалифицировать факты и обстоятельства, возникающие в деятельности Банка России;

составлять проекты нормативных правовых актов, регулирующих деятельность Банка России;

выполнять свои служебные обязанностей по обеспечению законности в банковской сфере;

проводить экспертизу проектов нормативных правовых актов, касающихся деятельности Банка России с целью выявления причин и условий, способствующих совершению административных правонарушений и преступлений, и в том числе – коррупции;

осуществлять толкование нормативных правовых актов, касающихся деятельности Банка России;

давать квалифицированные юридические заключения и консультации по применению законодательства, регулирующего деятельность Банка России,

доходчиво, квалифицированно преподавать банковское право.

владеть:

навыками по поиску учебного материала через Интернет;

навыками по составлению проектов нормативных правовых актов, касающихся деятельности Банка России;

навыками по составлению проектов экспертных заключений, касающихся деятельности Банка России.

навыками толкования нормативных правовых актов, касающихся деятельности Банка России;

методикой преподавания банковского права

4.

Правовое регулирование банковской информации

ОК-1; ОК-2; ОК-3; ОК-3; ОК-4; ОК-5; ОК-6; ОК-7; ОК-8; ОК-9; ОК-10; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13; ПК-14; ПК-15; ПК-16; ПК-17; ПК-18; ПК-19

Обучающийся должен:

знать:

Понятие и значение банковской информации, виды банковской информации, понятие и значение банковской тайны и порядок ее выдачи;

Российское законодательство о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

уметь:

разграничивать общедоступную банковскую информацию от информации ограниченного доступа, составляющую предмет банковской тайны ;

составлять проекты нормативных правовых актов, регулирующих общественные отношения в сфере банковской тайны

проводить экспертизу проектов нормативных правовых актов в сфере банковской тайны осуществлять толкование нормативных правовых актов в сфере банковской тайны;

давать квалифицированные юридические заключения и консультации по применению законодательства о банковской тайне и борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма;

доходчиво, квалифицированно преподавать банковское право по изучаемой теме.

владеть:

навыками по составлению проектов нормативных правовых актов, касающихся обеспечения банковской тайны;

навыками по составлению проектов экспертных заключений, в сфере банковской информации

навыками толкования нормативных правовых актов, в сфере банковской информации и деятельности по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма;

методикой преподавания банковского права по изучаемой теме

5.

Правовое регулирование деятельности кредитных организаций по привлечению денежных средств клиентов

ОК-1; ОК-2; ОК-3; ОК-3; ОК-4; ОК-5; ОК-6; ОК-7; ОК-8; ОК-9; ОК-10; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8;ПК-9; ПК-13; ПК-14; ПК-15; ПК-16; ПК-17; ПК-18; ПК-19

Обучающийся должен:

знать:

российское законодательство о банковских вкладах, о страховании вкладов физических лиц в банках;

основные теоретические проблемы по изучаемой теме, обсуждаемые доктриной;

основные виды банковских вкладов;

судебную практику по спорам, возникшим из правоотношений по договорам банковского вклада;

уметь:

дать правовой анализ практической ситуации, возникшей в результате заключения, исполнения и расторжения договора банковского вклада;

составлять договоры банковского вклада;

давать рекомендации по совершенствованию российского законодательства о банковских вкладах;

толковать и правильно применять правовые нормы, регулирующие общественные отношения по договору банковского вклада;

принимать решения в точном соответствии с законом;

правильно квалифицировать факты и обстоятельства, возникающие в сфере деятельности кредитных организаций по приему и возврату вкладов;

строить корректные взаимоотношения со вкладчиками-потребителями, направленным на уважение их чести и достоинства личности, соблюдение и защиты прав и свобод человека и гражданина;

проводить экспертизу проектов нормативных правовых актов в сфере деятельности кредитных организаций по приему и возврату вкладов;

осуществлять толкование нормативных правовых актов в сфере деятельности кредитных организаций по приему и возврату вкладов;

давать квалифицированные юридические заключения и консультации по применению законодательства в сфере деятельности кредитных организаций по приему и возврату вкладов,

доходчиво, квалифицированно преподавать банковское право.

владеть:

навыками по поиску учебного материала через Интернет;

навыками по составлению проектов федеральных законов об изменении законодательства о банковских вкладах;

навыками по составлению проектов экспертных заключений по проектам нормативных правовых актов и по вопросам применения законодательства о банковских вкладах;

навыками толкования нормативных правовых актов о банковских вкладах;

методикой преподавания банковского права

6.

Правовое регулирование открытия и ведения банковских счетов

ОК-1; ОК-2; ОК-3; ОК-3; ОК-4; ОК-5; ОК-6; ОК-7; ОК-8; ОК-9; ОК-10; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8;ПК-9; ПК-13; ПК-14; ПК-15; ПК-16; ПК-17; ПК-18; ПК-19

Обучающийся должен:

знать:

российское законодательство о банковских счетах;

основные теоретические проблемы по изучаемой теме, обсуждаемые доктриной;

виды счетов в банках;

основные отличия банковских и внутрибанковских счетов;

судебную практику по спорам, возникшим из правоотношений по договорам банковского счета;

уметь:

дать правовой анализ практической ситуации, возникшей в результате заключения, исполнения и расторжения договора банковского счета;

составлять договоры банковского счета;

давать рекомендации по совершенствованию российского законодательства о банковских счетах;

толковать и правильно применять правовые нормы, регулирующие общественные отношения по договору банковского счета;

принимать решения в точном соответствии с законом;

правильно квалифицировать факты и обстоятельства, возникающие в сфере законодательства о банковских счетах;

строить корректные взаимоотношения со вкладчиками-потребителями, направленным на уважение их чести и достоинства личности, соблюдение и защиты прав и свобод человека и гражданина;

проводить экспертизу проектов нормативных правовых актов в сфере деятельности кредитных организаций по открытию, закрытию и ведению банковских счетов;

осуществлять толкование нормативных правовых актов в сфере деятельности кредитных организаций по открытию, закрытию и ведению банковских счетов;

давать квалифицированные юридические заключения и консультации по применению законодательства в сфере деятельности кредитных организаций по открытию, закрытию и ведению банковских счетов

доходчиво, квалифицированно преподавать банковское право

владеть:

навыками по поиску учебного материала через Интернет;

навыками по составлению проектов федеральных законов об изменении законодательства о банковских счетах;

навыками толкования нормативных правовых актов о банковских счетах;

методикой преподавания банковского права

7.

Правовое регулирование расчетных правоотношений с участием кредитных организаций

ОК-1; ОК-2; ОК-3; ОК-3; ОК-4; ОК-5; ОК-6; ОК-7; ОК-8; ОК-9; ОК-10; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8;ПК-9; ПК-13; ПК-14; ПК-15; ПК-16; ПК-17; ПК-18; ПК-19

Обучающийся должен:

знать:

законодательство о безналичных расчетах и наличных расчетах;

основные теоретические проблемы по изучаемой теме, обсуждаемые доктриной;

судебную практику по спорам, возникшим из правоотношений в сфере безналичных и наличных расчетов;

уметь:

дать правовой анализ практической ситуации, возникшей в результате осуществления безналичных и наличных расчетов;

дать рекомендации по совершенствованию российского законодательства о безналичных и наличных расчетах;

толковать и правильно применять правовые нормы, регулирующие общественные отношения в сфере расчетов;

принимать решения в точном соответствии с законом;

правильно квалифицировать факты и обстоятельства, возникающие в сфере законодательства о расчетах;

строить корректные взаимоотношения с клиентами кредитных организаций - потребителями, направленные на уважение их чести и достоинства личности, соблюдение и защиты прав и свобод человека и гражданина;

проводить экспертизу проектов нормативных правовых актов в сфере расчетов;

осуществлять толкование нормативных правовых актов в сфере расчетов;

давать квалифицированные юридические заключения и консультации по применению законодательства в сфере расчетов;

доходчиво, квалифицированно преподавать банковское право по изучаемой теме.

владеть:

навыками по поиску учебного материала через Интернет;

навыками по составлению проектов федеральных законов об изменении законодательства о расчетах;

навыками по составлению проектов экспертных заключений по проектам нормативных правовых актов и по вопросам применения законодательства в сфере расчетов;

навыками толкования нормативных правовых актов в сфере расчетов;

методикой преподавания банковского права по изучаемой теме

8.

Правовое регулирование кредитных отношений

ОК-1; ОК-2; ОК-3; ОК-3; ОК-4; ОК-5; ОК-6; ОК-7; ОК-8; ОК-9; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8;ПК-9; ПК-13; ПК-14; ПК-15; ПК-16; ПК-17; ПК-18; ПК-19

Обучающийся должен:

знать:

законодательство о банковском кредитовании;

основные теоретические проблемы по изучаемой теме, обсуждаемые доктриной;

судебную практику по спорам, возникшим из правоотношений в сфере банковского кредита;

виды банковских кредитов;

уметь:

давать правовой анализ практической ситуации, возникшей из правоотношений по банковскому кредитованию;

давать рекомендации по совершенствованию российского законодательства о банковском кредитовании;

толковать и правильно применять правовые нормы, регулирующие общественные отношения по кредитному договору;

принимать решения в точном соответствии с законом;

правильно квалифицировать факты и обстоятельства, возникающие в сфере банковского кредитования;

строить корректные взаимоотношения с заемщиками-потребителями, направленные на уважение их чести и достоинства личности, соблюдение и защиты прав и свобод человека и гражданина;

проводить экспертизу проектов нормативных правовых актов в сфере банковского кредитования;

осуществлять толкование нормативных правовых актов в сфере банковского кредитования;

давать квалифицированные юридические заключения и консультации по применению законодательства в сфере банковского кредитования;

доходчиво, квалифицированно преподавать банковское право по изучаемой теме.

владеть:

навыками по поиску учебного материала через Интернет;

навыками по составлению проектов экспертных заключений по проектам нормативных правовых актов и по вопросам применения законодательства о банковском кредите;

навыками толкования нормативных правовых актов о банковском кредите;

методикой преподавания банковского права по изучаемой теме

9.

Правовое регулирование сделок банка с ценными бумагами

ОК-1; ОК-2; ОК-3; ОК-3; ОК-4; ОК-5; ОК-6; ОК-7; ОК-8; ОК-9; ОК-10; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8;ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13; ПК-14; ПК-15; ПК-16; ПК-17; ПК-18; ПК-19

Обучающийся должен:

знать:

сущность ценной бумаги в экономическом и юридическом смыслах;

исторические этапы становления и развития законодательства в области рынка ценных бумаг

уметь:

анализировать различные правовые явления в банковской сфере и сфере рынка ценных бумаг в их взаимосвязи и самостоятельно принимать решения;

толковать и правильно применять правовые нормы в указанных сферах;

принимать решения в точном соответствии с законодательством о рынке ценных бумаг и о деятельности кредитных организаций на указанном рынке;

правильно квалифицировать факты и обстоятельства, возникающие в области деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг;

составлять проекты нормативных правовых актов, регулирующих общественные отношения в области деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг;

проводить мероприятия по обеспечению законности в области деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг;

проводить экспертизу проектов нормативных правовых актов, касающихся деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг с целью выявления причин и условий, способствующих совершению правонарушений, и в том числе – коррупции;

осуществлять толкование нормативных правовых актов, касающихся деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг;

давать квалифицированные юридические заключения и консультации по применению законодательства, регулирующего деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг,

доходчиво, квалифицированно преподавать банковское право

владеть:

информацией о том, какие нормативные правовые акты регулируют право кредитных организаций осуществлять операции с ценными бумагами;

навыками толкования норм в сфере правового регулирования операций кредитных организаций с ценными бумагами и их реализации на практике;

навыками поиска, анализа и обобщения полученной информации;

навыками самостоятельной научно-практической деятельности.

навыками по поиску учебного материала через Интернет;

навыками по составлению проектов федеральных законов об изменении законодательства о рынке ценных бумаг в части операций кредитных организаций;

навыками по составлению проектов экспертных заключений по проектам нормативных правовых актов и по вопросам применения законодательства о деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг;

методикой преподавания банковского права

10.

Валютные операции коммерческих банков

ОК-1; ОК-2; ОК-3; ОК-3; ОК-4; ОК-5; ОК-6; ОК-7; ОК-8; ОК-9; ОК-10; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8;ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13; ПК-14; ПК-15; ПК-16; ПК-17; ПК-18; ПК-19

Обучающийся должен:

знать:

базовые понятия валютного законодательства (валюта Российской Федерации, иностранная валюта, внутренние и внешние ценные бумаги, валютные ценности, резидент, нерезидент, валютная операция, уполномоченный банк);

- принципы и механизм валютного регулирования и валютного контроля;

- правовые режимы осуществления валютных операций между резидентами, между нерезидентами, между резидентами и нерезидентами;

- систему и компетенцию органов валютного регулирования и валютного контроля;

- правовой режим банковских счетов и банковских вкладов резидентов в зарубежных банках и правовой режим банковских счетов и банковских вкладов нерезидентов в уполномоченных банках;

- правила осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками (в том числе дорожными чеками), номинированными в иностранной валюте;

- правила оформления, переоформления и закрытия паспорта сделки;

уметь:

самостоятельно избрать положения закона, подлежащие применению к соответствующим видам валютных операций;

решать юридические проблемы в сфере валютного регулирования, использовать приобретенные знания во всех аспектах практической деятельности и при изучении других учебных дисциплин;

давать правовой анализ практической ситуации, возникшей в результате применения законодательства о валютном регулировании и валютном контроле ;

оформлять паспорта сделок для представления в уполномоченные банки;

правильно квалифицировать факты и обстоятельства, возникающие в области валютного регулировании и валютного контроля;

принимать решения в точном соответствии с валютным законодательством;

проводить мероприятия по обеспечению законности в сфере применения актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования и валютного контроля;

проводить экспертизу проектов актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования и валютного контроля с целью выявления причин и условий, способствующих совершению правонарушений, и в том числе – коррупции;

осуществлять толкование актов валютного законодательства, актов органов валютного регулирования и валютного контроля;

давать квалифицированные юридические заключения и консультации по применению валютного законодательства;

доходчиво, квалифицированно преподавать банковское право по изучаемой теме.

владеть:

понятийным аппаратом валютного законодательства;

навыками поиска источников валютного законодательства и правоприменительной практики, в т.ч. по Интернет-ресурсам и информационно-правовым системам;

навыками составления договоров и заполнения унифицированных документов, опосредующих проведение валютных операций;

навыками по составлению проектов федеральных законов об изменении валютного законодательства;

уметь принимать решения в точном соответствии с законом;

навыками по составлению проектов экспертных заключений по проектам нормативных правовых актов и по вопросам применения законодательства о валютном регулировании и валютном контроле;

навыками толкования нормативных правовых актов о валютном регулировании и валютном контроле;

методикой преподавания банковского права по изучаемой теме

11.

Правовое регулирование операций банка с драгоценными металлами и камнями

ОК-1; ОК-2; ОК-3; ОК-3; ОК-4; ОК-5; ОК-6; ОК-7; ОК-8; ОК-9; ОК-10; ОК-11; ОК-12; ОК-13; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-6; ПК-7; ПК-8;ПК-9; ПК-10; ПК-11; ПК-12; ПК-13; ПК-14; ПК-15; ПК-16; ПК-17; ПК-18; ПК-

Обучающийся должен:

знать:

законодательство об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней с участием кредитных организаций;

основные проблемы, обсуждаемые доктриной;

судебную практику по спорам, возникшим в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней с участием кредитных организаций.

уметь:

решать юридические проблемы в сфере применения законодательства об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней;

давать правовой анализ практической ситуации, возникшей в результате применения законодательства об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней;

правильно квалифицировать факты и обстоятельства, возникающие в области применения законодательства об обороте драгоценных металлов и драгоценных камней;

проводить экспертизу проектов нормативных правовых актов в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней;

осуществлять толкование нормативных правовых актов в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней;

давать квалифицированные юридические заключения и консультации по применению нормативных правовых актов в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней;

доходчиво, квалифицированно преподавать банковское право по изучаемой теме.

владеть:

владеть навыками поиска учебного материала по вопросам применения законодательства о драгоценных металлах и драгоценных камнях по Интернет-ресурсам и информационно-правовым системам;

навыками по составлению проектов федеральных законов об изменении нормативных правовых актов в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней;

уметь принимать решения в точном соответствии с законом;

навыками по составлению проектов экспертных заключений по проектам нормативных правовых актов в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней;

методикой преподавания банковского права по изучаемой теме.





  1. Содержание дисциплины


5.1. Программа дисциплины «Банковское право »


ТЕМА 1. ПОНЯТИЕ БАНКОВСКОГО ПРАВА И БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ

Понятие банковского права как самостоятельной отрасли права. Предмет, методы и система банковского права. Принципы банковского права. Правовая наука о банковской деятельности и банковском праве.

Содержание банковской деятельности как предмета банковского права. Признаки банковской деятельности. Понятие и виды банковских операций и сделок. Понятие и содержание банковских правоотношений. Основные признаки банковских правоотношений. Основания возникновения банковских правоотношений.

Источники банковского права. Общая характеристика нормативно-правовых актов, регулирующих банковскую деятельность. Система банковского законодательства. Закон о банках и банковской деятельности. Закон о Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Нормы о банковской деятельности в ГК РФ. Подзаконные нормативные акты. Международно-правовые акты, регулирующие банковскую деятельность. Система актов Банка России .


2. ПРАВОВОЙ СТАТУС КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ И ИНЫХ БАНКОВСКИХ ОБРАЗОВАНИЙ.


Понятие и структура банковской системы. Понятие и признаки кредитной организации. Виды кредитных организаций. Особенности правового положения и виды небанковских кредитных организаций. Правовое положение банковских образований: банковских холдингов и ассоциаций.

Регистрация и лицензирование кредитной организации. Правовой статус учредителей и участников. Уставной капитал кредитной организации.

Правовое положение структурных подразделений кредитной организации. Филиалы и представительства. Операционные кассы вне кассового узла. Обменные пункты. Правовое положение банкоматов.

Правовое положение кредитных организаций с иностранными инвестициями.

Реорганизация и ликвидация кредитной организации. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.


ТЕМА 3. ПРАВОВОЙ СТАТУС И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ

Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации. Компетенция ЦБ РФ в сфере денежно-кредитной политики. Компетенция ЦБ РФ в сфере банковских операций.

Компетенция ЦБ РФ в сфере банковского регулирования и надзора. Банковские риски. Пруденциальное регулирование банковской деятельности. Обязательные экономические нормативы.

Меры реагирования, применяемые к кредитным организациям за нарушение банковского законодательства, нормативных актов и предписаний Банка России. Правовой режим имущества Банка России. Уставной капитал ЦБ РФ. Правовой режим прибыли Банка России.

Структура Центрального Банка России. Органы управления. Правовой статус территориальных управлений ЦБ РФ и их расчетно-кассовых центров.


ТЕМА 4. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ИНФОРМАЦИИ.

Понятие и значение банковской информации. Виды банковской информации. Коммерческая тайна. Правовой режим банковской тайны. Понятие банковской тайны. Порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.


ТЕМА 5. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО ПРИВЛЕЧЕНИЮ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ КЛИЕНТОВ.

Понятие и содержание банковского вклада как банковской операции, направленной на формирование банковских кредитных ресурсов. Виды банковских вкладов. Договор банковского вклада и порядок его заключения. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат. Права и обязанности сторон по договору банковского вклада.

Существенные условия договора банковского вклада и порядок их изменения. Порядок выплаты и начисления процентов по вкладам. Банковские вклады физических лиц.

Понятие цели и принципы страхования вкладов. Субъекты и объекты страхования. Возврат вкладов. Система страхования вкладов физических лиц. Правовой статус агентства по страхованию вкладов. Организационные и финансовые основы страхования вкладов. Порядок выплаты страховых возмещений по вкладам. Выплаты Банка России при банкротстве банков, не участвующих в системе страхования вкладов.


ТЕМА 6. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ.

Понятие банковского счета. Виды банковских счетов. Понятие и содержание договора банковского счета. Договор банковского счета и договор на расчетно-кассовое обслуживание.

Порядок и основания заключения договора банковского счета. Права и обязанности сторон по договору. Ответственность кредитной организации за неисполнение обязательств по договору. Особенности правового регулирования отдельных видов счетов. Правовой режим денег на счете. Операции по банковскому счету.

Приостановление операций и арест денежных средств на банковском счете. Расторжение договора банковского счета и закрытие счета.

Правовой режим и особенности осуществления операций по счетам банков. Корреспондентский счет.


ТЕМА 7 . ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ РАСЧЕТНЫХ ПРАВООТНОШЕНИЙ.

Понятие расчетных правоотношений. Наличные и безналичные расчеты. Правовые формы расчетов между клиентами банка. Права и обязанности банка в расчетных правоотношениях. Правовые формы безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями, расчеты по аккредитивам, расчеты чеками, расчеты по инкассо. Расчеты с использованием банковских карт и другие формы. Очередность списания денежных средств со счета в банке.

Правовые формы межбанковских расчетов. Счета «ЛОРО» и «НОСТРО». Межбанковские расчеты по прямым соглашениям. Расчеты через подразделения расчетной системы Банка России. Межфилиальные расчеты. Клиринговые расчеты.

Ответственность кредитной организации за нарушения обязательств по расчетам.

Обязанности кредитной организации по противодействию легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем.


ТЕМА 8. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ

Понятие кредитных отношений и их правовые формы. Цели и принципы банковского кредитования. Виды банковского кредитования. Централизованные государственные кредиты Банка России.

Понятие и содержание кредитного договора. Существенные и факультативные условия кредитного договора. Порядок и способы определения процентной ставки по кредитному договору, ее правовое значение. Исполнение и изменение условий кредитного договора. Правовое значение процентной ставки, устанавливаемой ЦБ РФ. Обеспечение возвратности кредитов. Резервные требования Банка России в системе обеспечения возврата кредитов.

Ответственность за нарушение обязательств по кредитному договору.


ТЕМА 9. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКИХ СДЕЛОК С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике. Требования к ценным бумагам.

Сделки с эмиссионными ценными бумагами. Правовое регулирование эмиссии банком собственных ценных бумаг. Правила выпуска акций и облигаций. Размещение акций банков.

Инвестиционные сделки с ценными бумагами. Сделки РЕПО. Сделки с неэмиссионными ценными бумагами. Понятие и особенности использования сберегательных и депозитных сертификатов. Сделки с векселями.

Правовые формы и условия деятельности банков на рынке ценных бумаг.


ТЕМА 10. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ.

Понятие валюты и валютных ценностей. Нормативное регулирование валютных операций. Понятие и виды банковских валютных операций. Текущие валютные операции. Операции, связанные с движением капитала. Субъекты валютных правоотношений.

Правовое регулирование валютных операций. Принципы регулирования валютных операций движения капитала. Валютные ограничения.

Правовой режим валютных операций уполномоченных банков. Виды специальных валютных счетов. Операции с наличной валютой.

Валютный контроль. Ответственность за нарушение актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования.


ТЕМА 11. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОПЕРАЦИЙ БАНКА С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ И КАМНЯМИ.

Понятие драгоценных металлов, камней и слитков драгоценных металлов. Лицензирование банковских операций по привлечению во вклады и размещению драгоценных металлов. Сделки по хранению драгоценных металлов и камней. Банковские сделки с монетой, содержащей драгоценные металлы. Металлические счета. Сделки с драгоценными металлами.



    1. Лекции. Общие рекомендации

Курс лекций по заключается в изложении студентам существенных аспектов учебной дисциплины с использованием классического метода чтения лекционного курса (устное изложение преподавателем учебного материала, который воспринимается студентами на слух и записывается (конспектируется) ими в тетради или на компьютерные носители) с одновременным применением инновационных методов чтения лекций путем демонстрации схем, таблиц, графиков и т.д.

В рамках рассмотрения конкретных тем преподаватель должен:

  1. Обозначить план лекции, которого необходимо строго придерживаться.

  2. Перед началом каждой лекции давать список основных актуальных нормативных актов и обобщающих постановлений Пленума Верховного Суда, постановлений Пленума Высшего Арбитражного Суда, информаци­онных писем и обзоров Президиума Высшего Арбитражного Суда по теме, которые студентам необходимо изучить для подготовки к семинарским занятиям. При этом следует акцентировать внимание студентов, на том, что нормативный материал необходимо изучать в первоисточнике, а не только по лекциям и учебной литературе.

  3. Информация по каждому пункту плана лекции должна исчерпывать содержание вопроса. Изложение материала должно включать в себя: понятийный аппарат, научное и судебное толкование законодательного положения (положений) по рассматриваемому вопросу, изложение сущест­вующих в науке гражданского права точек зрения по проблемным вопро­сам, освещение доктринальной позиции и судебной практики по наиболее спорным вопросам, основные выводы.

  4. В конце лекции (за 5-7 минут до окончания) предложить студентам задать вопросы по теме, которые не были ими поняты.



5.3. План лекций


Тема 1. Понятие банковского права и банковских правоотношений. 1 час.

1. Понятие банковского права и его место в системе российского права;

2. Предмет, метод, система и принципы банковского права

3. Источники банковского права

4. Банковские правоотношения

5. Банковское право как наука и как учебная дисциплина

6. Основные категории банковского права


Тема 2. Правовой статус кредитной организации и иных банковских образований.

2 час.

1. Понятие и виды кредитных организаций.

2. Понятие и виды банковских операций и иных сделок кредитных организаций;

3. Порядок и этапы создания кредитной организации.

4. Уставный капитал кредитной организации, порядок его формирования.

5. Лицензирование банковской деятельности.

6. Правовое положение структурных подразделений кредитных организаций.

7. Реорганизаций и ликвидация кредитных организаций.

8. Особенности банкротства кредитных организаций.

9. Объединения кредитных организаций.


Тема 3. Правовой статус и функции Центрального Банка РФ. 2 часа

1. Правовые основы деятельности Банка России.

2. Функции Банка России

3.Органы управления Банка России

3. Компетенция Банка России в сфере денежно-кредитной политики

4. Операции Банка России

5. Банковское регулирование и банковский надзор.

6. Меры принуждения, применяемые к кредитным организациям.


Тема 4. Правовое регулирование банковской информации 2 часа.

1.Понятие и виды банковской информации.

2. Понятие банковской тайны

3..Субъекты, обязанные не разглашать сведения составляющие банковскую тайну

4. Порядок выдачи банковской тайны.

5. Соотношение банковской и коммерческой тайны.


Тема 5. Правовое регулирование привлечения денежных средств физических и юридических лиц 2 часа.

1. Понятие и виды банковских вкладов.

2. Понятие, правовая характеристика договора банковского вклада. Элементы договора банковского вклада по российскому банковскому праву..

3. Порядок начисления процентов по вкладу

4. Ответственность банка за нарушение обязательств по договору банковского вклада.

5. Система страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.


Тема 6. Правовое регулирование открытия и ведения банковских счетов. 2 часа.

1. Понятие и виды банковских счетов. Разграничение банковских и внутрибанковских счетов.

2. Понятие правового режима банковского счета. Порядок открытия и закрытия банковского счета

3. Виды операций по счету и сроки их осуществления.

3. Понятие, стороны и содержание договора банковского счета по российскому праву.

4. Ответственность банка за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по договору банковского счета.


Тема 7. Правовое регулирование расчетных правоотношений. 2 часа.

1. Понятие, формы и способы расчетов.

2. Понятие и виды перевода денежных средств. Правовые особенности перевода электронных денежных средств.

3. Расчеты наличными деньгами.

4. Расчеты посредством клиринга;

5. Правовые основы деятельности национальной платежной системы

6. Расчеты платежными поручениями: понятие, механизм, ответственность.

7. Расчеты в порядке инкассо: понятие, механизм, ответственность.

8. Расчеты аккредитивами: понятие, механизм, ответственность.

9. Расчеты чеками: понятие, механизм, ответственность

10. Иные формы расчетов. Расчеты с использованием платежных карт.


Тема 8. Правовое регулирование кредитных отношений. 2 часа.

1. Понятие и виды банковских кредитов

2.Понятие, стороны и содержание кредитного договора. Существенные и факультативные условия кредитного договора.

3. Понятие и содержание кредитной истории по российскому праву

4. Способы выдачи и погашения кредита

5. Порядок начисления процентов .

6. Порядок формирования резервов на возможные потери по ссудам.

7. Ответственность сторон кредитного договора.


Тема 9. Правовое регулирование сделок банка с ценными бумагами. 2 часа.

1. Виды операций кредитных организаций с ценными бумагами.

2. Эмиссионные операции кредитных организаций. Процедура эмиссии. Эмиссия кредитными организациями акций. Эмиссия кредитными организациями облигаций.

3. Инвестиционные операций кредитных организаций. Депозитарные расписки в банковской практике. Андеррайтинг. Операции РЕПО. Операции кредитных организаций с государственными ценными бумагами и облигациями Банка России. Операции кредитных организаций с ипотечными облигациями

4. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг по российскому законодательству.

5. Выпуск российскими кредитными организациями депозитных (сберегательных) сертификатов): порядок и условия.

6. Операции кредитных организаций с ипотечными сертификатами участия.


Тема 10. Валютные операции коммерческих банков. 2 часа.

1. Валютные операции и принципы их регулирования.

2. Субъекты валютных операций.

3. Виды валютных операций, совершаемых уполномоченными банками.

4. Правовые режимы осуществления валютных операций между резидентами, между нерезидентами, между резидентами и нерезидентами.

5. Правила осуществления уполномоченными банками операций с наличной иностранной валютой и чеками (в том числе дорожными чеками), номинированными в иностранной валюте.

6. Правовой режим банковских счетов и банковских вкладов резидентов в банках за пределами территории Российской Федерации и правовой режим банковских счетов и банковских вкладов нерезидентов в уполномоченных банках.

7. Валютный контроль и органы, его осуществляющие. Агенты валютного контроля.

8. Паспорт сделки как инструмент валютного контроля. Правила оформления, переоформления и закрытия паспортов сделок уполномоченными банками.

9. Правовое регулирование вывоза из Российской Федерации и ввоза в Российскую Федерацию валюты Российской Федерации.

10. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации.

11. Ответственность за нарушение валютного законодательства.


Тема 11. Правовое регулирование операций банка с драгоценными металлами и камнями. 2 часа.

1.Понятие драгоценных металлов, камней и слитков драгоценных металлов.

2.Лицензирование банковских операций по привлечению во вклады и размещению драгоценных металлов.

3..Операции и сделки с драгоценными металлами. Металлические счета.

4. Договор обезличенного металлического счета.

5. Банковские сделки с монетой, содержащей драгоценные металлы.





  1. Семинарские (практические) занятия


6.1. Краткое описание подходов к организации семинарских (практических) занятий


На семинарских (практических) занятиях отрабатываются навыки, полученные в ходе освоения теоретического курса. Студентам рекомендуется заблаговременно изучить соответствующие теме главы и разделы в предлагаемых источниках. Практические занятия, в основном, проходят в интерактивных формах.

Основная задача практических занятий — научить студентов пони­ать смысл закона и применять нормы права к конкретным жизненным ситуациям. Такие ситуации излагаются в задачах (казусах), большинство кото­рых имеют в своей основе рассмотренные судебные и судебно-арбитражные дела. Их решение в учебной аудитории позволяет добиться максимального приближения студентов к практической деятельности юриста. Казусы приводятся в настоящей программе.

Кроме того, к каждой теме сформулированы контрольные вопросы, которые должны быть рассмотрены перед началом практического занятия. Теоретические вопросы могут также обсуждаться в процессе решения казусов.

Казусы, которые должны быть решены студентами по конкретной теме, и теоретические вопросы, на которые следует ответить, указывает преподаватель, который проводит в группе практические занятия. Как правило, их не должно быть больше четырех.

Решение задач студентами обязательно должно быть изложено в письменной форме в специальной тетради для практических занятий. Тетради проверяются преподавателем. Студент должен полно и грамотно указывал в тетрадях и при ответах все необходимые данные о нормативном акте и конкретной норме, примененной при решении казуса (наименование нормативного акта, номер статьи, части, пункта и т. д., содержание нормы, источник опуб­ликования). Если соответствующим нормативным актом студент на за­нятиях не располагает, он обязан все эти данные выписать в тетрадь при решении задачи и использовать их на занятии. Отсутствие письменного решения казусов рассматривается как невыполнение домаш­него задания. При решении задач на практических занятиях студент должен рассказать содержание казуса своими словами, а не читать казус.

При решении задач студенты, руководствуясь правовыми актами и практикой их применения, должны определить юридическое значение фактических обстоятельств, упомянутых в задаче, самостоятельно сформулировать вопросы к задачам, выводы об обоснованности требований или возражений участников казуса; а если дело уже решено судом — то и об обоснован­ности изложенного в задаче решения. Ответы на поставленные к задаче вопросы должны быть обоснованы ссылками на конкретные правовые нормы.

Помимо задач, по некоторым темам предусмотрены задания. В отличие от задач, которые, как правило, направлены на решение конкретных споров, задания представляют собой поручения студентам подготовить различные правовые документы, составить обзоры судебной практики и др. Выполнение указанных заданий должно способствовать развитию практических навыков, умения применять свои познания в области теории гражданского права на практике.

Настоящей программой предполагается проведение нескольких занятий, посвященных исключительно обсуждению теоретических вопросов. Такие занятия именуются семинарами (теоретическими семинарами). Конкретный тип семинара и порядок его проведения определяется преподавателем, ведущим семинарские занятия и об этом заблаговременно информируются студенты.

Необходимый для подготовки к занятию нормативный материал приведен в перечнях нормативных актов по каждой теме. При пользовании этими перечнями следует иметь в виду, что они носят лишь примерный характер и не исключают выявления студентами иных, в частности новейших, нормативных актов. Для этого студенты должны обращаться к официальным изданиям, таким как «Российская газета», «Собрание законодательства РФ», «Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти РФ», «Бюллетень Верховного Суда РФ», «Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ» «Вестник Банка России» и др. При изучении рекомендованных нормативных актов необходимо учитывать, что со времени их принятия во многие из них внесены изменения и допол­нения. Поэтому необходимо пользоваться актуальными текстами правовых актов, содержащимися в справочных правовых системах «КонсультантПлюс», «Гарант», «Кодекс» и др. В связи с этим, в списках нормативных актах не указываются источники их первоначального опубликования.

К каждой теме указана основная и дополнительная литература. При подготовке к занятиям студенты должны изучить конспекты лекций, основную рекомендованную литературу, относящиеся к данной теме нормативные правовые акты и материалы судебной практики. Лишь после этого можно приступить к подготовке ответов на теоретические вопросы и к решению казусов. Указание к каждой теме списка дополнительной литературы не означает, что студент при подготовке к занятиям должен ознакомиться с каждым из указанных в данном списке источников. Дополнительную литературу следует использовать в ходе подготовки рефератов, обзоров судебной практики, курсовых и дипломных работ.



    1. Планы семинарских (практических) занятий

Составлены с использованием учебного пособия Банковское право. Практикум:Учеб.пособие/ С.И. Алескеров, А.И. Землин, Н.П. Ольховская; Под ред. А.И.Землина- М: «Экономика», 2003.- 399 с) Учебное пособие имеется в электронных ресурсах ИПСУБ УДГУ.


Общая часть(6ч)

Тема 1. Понятие и правовое положение коммерческого банка.(2ч)

Вопросы: 1-10

Задания: 1- 10

Задачи по вариантам:

I - А-К: №1,3

II- Л-С: № 4,8

III-Т-Я: № 9,10


Тема 2. Правовой статус и структура Центрального банка Российской федерации.(2ч)

Вопросы: 1-10

Задания: 1- 10

Задачи по вариантам:

I - А-К: № 1,2

II- Л-С: № 3,9

III-Т-Я: № 7,10


Тема 3. Институт банковской тайны.(2ч)

Вопросы: 1-10

Задания: 1- 10

Задачи по вариантам:

I - А-К: №1,3

II- Л-С: № 5,6

III-Т-Я: № 8,9


Особенная часть.(10ч)


Тема 4. Институт банковского вклада.(2ч)

Вопросы: 1-10

Задания: 1- 10

Задачи по вариантам:

I - А-К: № 1,2

II- Л-С: № 4,7

III-Т-Я: № 9,10


Тема 5. Институт банковского счета.(2ч)

Вопросы: 1-10

Задания: 1- 10

Задачи по вариантам:

I - А-К: № 1,2

II- Л-С: № 4, 5

III-Т-Я: № 6, 9


Тема 6. Банковские расчетные правоотношения.(2ч)

Вопросы: 1-10

Задания: 1- 10

Задачи по вариантам:

I - А-К: №1,2

II- Л-С: № 3,6

III-Т-Я: № 9,10


Тема 7. Правовое регулирование кредитных отношений.(2ч)

Вопросы: 1-10

Задания: 1- 10

Задачи по вариантам:

I - А-К: № 1,2

II- Л-С: № 3,7

III-Т-Я: № 8,9


Тема 8. Правовые основы инвестиционной деятельности и работы банков

с ценными бумагами. (2ч)

Вопросы: 1-10

Задания: 1- 10

Задачи по вариантам:

I - А-К: № 2,3

II- Л-С: № 4,5

III-Т-Я: № 6,7





7. Самостоятельная работа


В процессе обучения студенты выполняют ряд самостоятельных за­даний в рамках внеаудиторной работы.

К видам самостоятельной работы в рамках обучения по данной про­грамме относятся:

В рамках изучения материалов как доктринального, так и правоприменительного характера студенты должны ознакомиться с основными подходами к изучению каждой темы, составить собственное мнение о проблемах, затрагиваемых в теме.

Модель (особенности) самостоятельной работы студентов по отдельным разделам и темам курса:

Методические рекомендации по написанию реферата

Целью написания рефератов является привитие студентам навы­ков самостоятельной работы над литературными и законодательными источниками, опубликованной судебной практикой с тем, чтобы на основе их анализа и обобщения студенты могли делать собственные выводы теоретического и практического характера, обо­сновывая их соответствующим образом.

В отличие от теоретических семинаров, при проведении которых студент приобретает, в частности, навыки высказывания своих суждений и изложения мнений других авторов в устной форме, написа­ние рефератов даст ему навыки лучше делать то же самое, но уже в письменной форме, юридически грамотным языком и в хорошем стиле. При написании научно-проблемного реферата сту­дент должен изучить и кратко изложить имеющиеся в литературе суж­дения по определенному, спорному в теории, вопросу (проблеме) по данной изучаемой теме, рассказать о судебной практике, высказать по этому вопросу (проблеме) соб­ственную точку зрения с соответствующим ее обоснованием.

Объем реферата должен быть в пределах 15-20 страниц машинописного текста (шрифт Tiemes New Roman, полуторный интервал). Титульный лист должен содержать следующие сведения: наименование учебного заведения, тема, фамилия и инициалы студента, номер учебной группы, год выполнения. Реферат должен включать список нормативных актов, список использованной литературы и список материалов судебной практики.





  1. Образовательные технологии


Отдельные виды образовательных технологий, используемых при ре­ализации рабочей программы дисциплины «Юридические лица в гражданском праве», опре­деляются в зависимости от конкретных форм обучения. Так, предусматривается дифференциация образовательных методов, применяемых на лекционных и практических (семинарских) занятиях. При проведении лекций используются традиционные технологии сообщающего обучения, предполагающие передачу информации в готовом виде, формирование учебных умений по образцу «лекция-объяснение». Использование традиционных технологий обеспечивает формирование когнитивного (знаниевого) компонента профессиональных компетенций юриста.

При проведении практических занятий предусмотрено широкое использование в учебном процессе интерактивных форм работы в студенческой группе:

Данные технологии обеспечивают включенность студентов в обсуждение вопросов, входящих в содержание дисциплины. Интерактивные формы используются при проведении 26 часов практических занятий, что составляет 59 процентов аудиторных занятий.



    1. Интерактивные методы обучения, применяемые при изучении дисциплины на аудиторных занятиях

В отличие от активных методов, интерактивные ориентированы на более широкое взаимодействие студентов не только с преподавателем, но и друг с другом и на доминирование активности студентов в процессе обучения. Место преподавателя в интерактивных уроках сводится к направлению деятельности студентов на достижение целей занятия. Преподаватель также разрабатывает план занятия (обычно, это интерактивные упражнения и задания, в ходе выполнения которых студент изучает материал). Следовательно, основными составляющими интерактивных занятий являются интерактивные упражнения и задания, которые выполняются студентами. Важное отличие интерактивных упражнений и заданий от обычных в том, что выполняя их студент не только и не столько закрепляют уже изученный материал, сколько изучают новый.





  1. Оценочные средства для текущего контроля и промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины


Оценка качества освоения дисциплины включает текущий контроль и промежуточную аттестацию обучающихся.

Текущая работа студента оценивается на каждом практическом (семинарском) занятии по десятибалльной шкале. По такой же шкале оценивается контрольная работа в форме теста.

Студенты очной формы обучения по окончании восьмого семестра сдают зачет.

Порядок реализации балльно-рейтинговой системы оценки учебной работы обучающихся

В целях применения балльно-рейтинговой системы программа дисциплины разделяется на следующие два модуля модули(см. Тематический план дисциплины в разделе 4)


Все знания, умения, навыки и компетенции студента оцениваются в баллах. Максимальная сумма, которую может набрать студент за семестр, составляет 100 баллов. При этом сумма баллов, отводимых на рубежный и текущий контроль, составляет 60 баллов. Максимальная сумма баллов, выставляемых по результатам сдачи теоретического экзамена или зачета, составляет 40 баллов.

Изучение каждого модуля дисциплины сопровождается осуществлением текущего контроля и завершается рубежным контролем.

Рубежный контроль

В течение семестра проводятся два рубежных контроля. Рубежный контроль осуществляется после проведения лекционных и практических занятий, входящих в соответствующий модуль рабочей программы. Конкретная дата проведения рубежного контроля зависит от расписания занятий.

Сроки проведения рубежного контроля:

1) первый рубежный контроль проходит на 9 неделе семестра;

2) второй рубежный контроль проходит на 16 неделе семестра;

Формой рубежного контроля является тест по темам, входящим в соответствующий модуль. При этом студент получает тестовые задания по каждой теме. Критериями оценки контрольного мероприятия по двадцатибалльной шкале является доля правильных ответов на тестовые задания (при этом студент получает количество баллов, пропорциональное количеству правильных ответов).

Если после проведения в семестре последнего рубежного контроля по дисциплине у студента образовалась задолженность, то ликвидация задолженности производится в последнюю неделю семестра. При этом студент получает тестовые задания по каждой теме, пройденной в течение семестра. Критерием оценки ликвидации является доля правильных ответов на тестовые задания (при этом студент получает количество баллов, пропорциональное количеству правильных ответов). Если студент набрал не менее 40 балла из 60 баллов, то он считается ликвидировавшим задолженность. При этом в графу ведомости «Дополнительные баллы» записывается количество баллов, представляющее разницу между 40 баллом и суммой баллов на текущий и рубежный контроль.

Текущий контроль

Оценка текущего контроля осуществляется по итогам проведения практических занятий, охватываемых соответствующим модулем рабочей программы курса.

Объект текущего контроля – оцененная положительно работа студента на практическом занятии. Критериями оценки такой работы по десятибалльной шкале являются: правильное решение задач, правильные ответы на вопросы, содержательные дополнения ответов других студентов.

Итоги текущего контроля учитываются в балльной оценке каждого рубежного контроля.

Промежуточный контроль

Промежуточный контроль проводится в конце семестра в форме зачёта. Зачет проводится в устной форме по билетам, каждый из которых включает один теоретический вопрос и один казус из числа тех, которые предлагались для решения на практических занятиях.

Для допуска к зачёту студент должен набрать в ходе текущего и рубежного контроля не менее 40 баллов.

Максимальное количество баллов, которое может быть получено студентом на зачете, – 40 баллов. Минимальное количество баллов, которое должно быть получено студентом на зачете, – 15 баллов из 40 баллов. При отсутствии ответа на вопрос и(или) решения казуса знания студента оцениваются от 0 до 14 баллов.

Студенту, получившему за первый семестр по итогам проведения текущего и рубежного контроля 60 баллов, преподаватель вправе поставить оценку «зачтено» автоматически.

Минимальная сумма баллов (двух рубежных рейтингов и промежуточной аттестации), дающая положительную оценку учебной работе студентов, – 61 балл.


Таблица перевода баллов в традиционную систему оценок


Баллы

Полная запись

Сокращенная запись

88-100

Отлично

отл.

74-87

Хорошо

хор.

61-73

Удовлетворительно

удовл.

0-60

Неудовлетворительно

неуд.

61-100

зачтено





  1. Оценочные средства по дисциплине. Вопросы к зачету для всех форм обучения


  1. Банковская деятельность и банковские операции как предмет банковского права

  2. Понятие, содержание и особенности банковских правоотношений, их виды

  3. Общая характеристика и структура источников банковского права

  4. Общая характеристика банковской системы России: структура, уровни, элементы

  5. Понятие, признаки и виды кредитных организаций. Отличие банка от иных кредитных учреждений

  6. Правовой статус небанковских кредитных организаций в банковской системе.

  7. Порядок и этапы создания кредитных организаций. Документы, завершающие отдельные этапы

  8. Порядок формирования уставного капитала кредитной организации

  9. Особенности правового положения и порядка создания банка с участием иностранного капитала

  10. Понятие, назначение и виды банковских лицензий. Содержание банковской лицензии

  11. Процедура приостановления и отзыва банковской лицензии. Правовые последствия отзыва банковской лицензии

  12. Методы денежно-кредитной политики Центрального Банка

  13. Правовое положение и компетенция Центрального Банка РФ

  14. Банковское регулирование и банковский надзор

  15. Правовое положение территориальных управлений Банка России и расчетно-кассовых центров территориальных управлений Банка России

  16. обязательные резервы кредитных организаций

  17. Понятие и содержание договора банковского вклада

  18. Виды вкладов. Порядок возврата банковского вклада. Порядок начисления процентов

  19. Депозитные и сберегательные сертификаты

  20. Система страхования вкладов физических лиц

  21. Правовой статус Агентства по страхованию вкладов

  22. Понятие и содержание договора банковского счета. Виды банковских счетов

  23. Правовой режим корреспондентских счетов банков

  24. Порядок и основания заключения договора банковского счета

  25. Бесспорное и безакцептное списание денежных средств со счетов клиента

  26. Арест и закрытие банковского счета. Приостановление операции по банковскому счету

  27. Понятие и содержание банковской тайны

  28. Порядок предоставления сведений банками, составляющих банковскую тайну

  29. Понятие и содержание кредитного договора

  30. Понятие и состав кредитной истории. Основания предоставления, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй.

  31. Способы предоставления (размещения) банком денежных средств клиентам банка

  32. Порядок возврата размещенных банком денежных средств и уплаты процентов по ним

  33. Виды банковского кредитования

  34. Порядок формирования банками резервов на возможные потери по ссудам

  35. Ответственность сторон в кредитных правоотношениях

  36. Правовое регулирование расчетов в РФ. Наличные и безналичные расчеты. Формы безналичных расчетов в РФ.

  37. Расчеты платежными поручениями. Работа банка с платежными поручениями

  38. Работа банка при расчетах аккредитивами

  39. Расчеты чеками. Виды чеков и порядок их использования

  40. Правовые основы эмиссии банковских карт

  41. Расчеты с использованием банковских карт

  42. Особенности расчетов по инкассо

  43. Санкции и ответственность в расчетных правоотношениях

  44. Корреспондентские отношения банков. Правовые требования к их заключению и содержанию

  45. Правовое регулирование выпуска и размещения банками эмиссионных ценных бумаг

  46. Инвестиционные операции банков с ценными бумагами

  47. Понятие векселя и виды операций банка с векселями

  48. Правовые формы и требования к участию банка в работе на фондовом рынке

  49. операции банков с драгоценными металлами и камнями

  50. Понятие и виды металлических счетов



  1. Темы курсовых и выпускных квалификационных работ


1. Банковское право, как отрасль российского права

2. Предмет и метод правового регулирования в банковском праве

4. Банковское и гражданское право: различие и взаимосвязь

5. Банковское и административное право: различие и взаимосвязь

6. Наука банковского права

7. Возникновение и развитие науки банковского права в современной России

8. Правовое регулирование банковской деятельности

9. Нормы банковского права

10. Источники банковского права

11. Банковское законодательство

12. Нормативные акты Банка России

13. Виды нормативных актов Банка России

14. Пруденциальные нормы и их роль в регулировании банковской деятельности

15. Понятие и виды санкций в банковском праве

16. Правовое регулирование толкования банковского права

17. Нарушения банковского права и порядок применения санкций Банком России и органами государственной власти

18. Понятие кредитной организации по российскому законодательству

19. Классификации кредитных организаций по критериям банковского права

20. Правовой статус банка по российскому законодательству

21. Правовые вопросы уставного капитала кредитной организации

22. Порядок регистрации и лицензирования кредитной организации

23. Отзыв банковских лицензий: право и практика

24. Вопросы правового регулирования предупреждения банкротства кредитных организаций

25. Банковское регулирование и банковский надзор (правовые аспекты)

26. Штрафы, применяемые к кредитной организации за нарушение законов

27. Цели Банка России и его правовой статус

28. Национальный банковский совет и его правовой статус

29. Правовой статус Совета директоров Банка России

30. Правовое регулирование территориальных учреждений Банка России

31. Цели и функции Банка России

32. Функции Банка России

33. Принципы организации и система Банка России

34. Филиалы и представительства кредитной организации.

35. Правовое регулирование внутренних структурных подразделений

36. кредитной организации, расположенных вне места ее нахождения

37. Правовое регулирование участия иностранного капитала в банковском секторе России

38. Банковские операции и сделки: различия и взаимосвязь

39. Виды банковских операций и сделок

40. Агентство по страхованию вкладов: правовой статус и функции

41. Правовое регулирование банковского вклада

42. Страхование вкладов и конкурентоспособность российских банков

43. Статус вкладчика по российскому законодательству

44. Система обязательного страхования вкладов физических лиц в российских банках

45. Заем и кредит: специфика правового регулирования

46. Правовое регулирование банковского кредитования

47. Кредитный договор и правовое регулирование банковской операции по размещению денежных средств кредитной организацией

48. Ипотечный кредит (правовой аспект)

49. Банковское право и кредитный договор

50. Залог, как способ обеспечения кредита

51. Способы обеспечения банковского кредита

52. Правовое регулирование факторинга

53. Роль факторинга в развитии российской экономики: право и практика

54. Договор факторинга по российскому и по зарубежному законодательству:

55. сравнительный анализ и обобщения

56. Банковский счет и его правовое регулирование

57. Проблемы правового регулирования открытия и ведения банковских счетов

58. Правовое регулирование безналичных расчетов

59. Аккредитивные формы расчетов

60. Расчеты с использованием платежных поручений

61. Расчеты по инкассо

62. Расчеты чеками

63. Правовое регулирование банковской карты

64. Правовое регулирование кассовых операций кредитной организации

65. Правовое регулирование валютных операций

66. Выдача банковских гарантий

67. Доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами

68. Лизинговые операции с участием кредитной организации

69. Осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными





  1. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины


Законодательство


  1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.).

  1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 г. N 51-ФЗ. // Собрание законодательства РФ, 1994, N 32, ст. 3301.

  2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 г. N 14-ФЗ. //Собрание законодательства РФ, 1996, N 5, ст. 410,

  3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья) от 26.11.2001 г. N 146-ФЗ. // Собрание законодательства РФ. 2001, N 49, ст. 4552.

  4. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 г. N 146-ФЗ. // Собрание законодательства РФ, N 31, 1998, ст. 3824.

  5. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 г. N 145-ФЗ. // Собрание законодательства РФ, 1998, N 31, ст. 3823.

  6. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 г. N 63-Ф. // Собрание законодательства РФ, 1996, N 25, ст. 2954.

  7. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 г. N 174-ФЗ. // Собрание законодательства РФ, .2001, N 52 (ч. I), ст. 4921.

  8. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 г. № 95-ФЗ. // Собрание законодательства РФ, 2002, N 30, ст. 3012.

  9. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002 г. N 138-ФЗ. // Собрание законодательства РФ, 2002, N 46, ст. 4532

  10. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 г. N 195-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 2002, N 1 (ч. 1), ст. 1.

  11. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности». // Собрание законодательства РФ, 1996, N 6, ст. 492.

  12. Федеральный закон от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». // Собрание законодательства РФ, N 17, 1996, ст. 1918.

  13. Федеральный закон от 26.03.1998 г. № 41 «О драгоценных металлах и драгоценных камнях». // Собрание законодательства РФ, 1998, N 13, ст. 1463.

  14. Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». // Собрание законодательства РФ, 1999, N 9, ст. 1097.

  15. Федеральный закон от 17.07.1999 г. № 176-ФЗ «О почтовой связи». // Собрание законодательства РФ, 1999, № 29, ст. 3697.

  16. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». // Собрание законодательства РФ. 2001. N 33 (часть I), ст. 3418.

  17. Федеральный закон от 29.11.2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах». // Собрание законодательства РФ. 2001. N 49, ст. 4562.

  18. Федеральный закон от 10.06.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». // Собрание законодательства РФ. 2001. N 28, ст. 2790.

  19. Федеральный закон от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». // Собрание законодательства РФ. 2001. N 43, ст. 4190.

  20. Федеральный закон от 22.05.2003 г. № 54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт». // Собрание законодательства РФ. 2003. N 21, ст. 1957.

  21. Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». // Собрание законодательства РФ. 2003. N 50, ст. 4859.

  22. Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях». // Собрание законодательства РФ. 2005. № 1. Ст. 44.

  23. Федеральный закон от 27.10.2008 г. № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года». // Собрание законодательства РФ. 2008. № 44. Ст. 4981.

  24. Федеральный закон от 03.06.2009 г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами». // Собрание законодательства РФ. 2009. N 23, ст. 2758.

  25. Федеральный закон от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации". // Собрание законодательства РФ,2009, N 29, ст. 3627.

  26. Федеральный закон от 02.07.2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». // Собрание законодательства РФ. 2010. N 27, ст. 3435.

  27. Федеральный закон от 27.07.2010 г. № 210-ФЗ «Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг». // Собрание законодательства РФ. 2010. N 31, ст. 4179.

  28. Федеральный закон от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности». // Собрание законодательства РФ, 2011, N 7, ст. 904;

  29. Федеральный закон от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи".// Собрание законодательства РФ, 2011, N 15, ст. 2036.

  30. Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе". // Собрание законодательства РФ, 2011, N 27, ст. 3872.

  31. Федеральный закон от 27.06.2011 N 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе». // Собрание законодательства РФ, 2011, N 27, ст. 3873.

  32. Постановление Правительства РФ от 15.06.2004 г. № 278 «Об утверждении Положения о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора». // Собрание законодательства РФ, 2004, № 25. Ст. 2561;

  33. Постановление Правительства РФ от 23.06.2004 г. № 307 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу». // Собрание законодательства РФ, 2004, № 26. Ст. 2676;

  34. Постановление Правительства РФ от 01.12.2004 г. № 703 «О Федеральном казначействе». // Собрание законодательства РФ, 2004, № 49, ст. 4908;

  35. Приказ Банка России 01.11.1996 N 02-400 «О введении в действие Положения «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами». // Вестник Банка России, 1996, № 61;

  36. Постановление ФКЦБ РФ от 16.10.1997 N 36 «Об утверждении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения». // Вестник ФКЦБ России, 1997, № 8;

  37. Приказ Банка России от 02.07.1997 N 02-287 «Об утверждении Инструкции «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации». // Вестник Банка России, 1997, № 43;

  38. Указание Банка России от 24.12.97 № 95-У «Об особенностях проведения кредитными организациями (филиалами), другими клиентами Банка России платежей через расчетную сеть Банка России при передаче информации по каналам связи». // Вестник Банка России, 1997, № 91-92;

  39. Приказ Банка России от 31.03.1997 N 02-139 «О введении в действие Инструкции «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности». // Вестник Банка России, 2002, № 4;

  40. Положение о многорейсовой обработке платежей в Московском регионе (утв. Банком России 20.02.1998 № 18-П). // Вестник Банка России, 2002, № 36;

  41. Положение о правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (утв. Банком России 12.03.1998 № 20-П). // Вестник Банка России, 2000, № 22;

  42. Положение о межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России (утв. Банком России 23.06.1998 № 36-П). // Вестник Банка России, 1998, № 61;

  43. "Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками" (утв. Банком России 26.06.1998 № 39-П). // Вестник Банка России, 1998, № 53-54;

  44. Указание Банка России от 15.07.1998 N 292-У «О временном порядке ведения депозитарных операций с неэмиссионными ценными бумагами». // Вестник Банка России, 1998, № 48.

  45. Положение о порядке предоставления (погашения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения) (утв. ЦБ РФ 31.08.1998 № 54-П). // Вестник Банка России, 1998, № 70-71;

  46. Письмо Банка России от 08.02.2001 N 20-Т "О методических рекомендациях по проверке операций кредитных организаций со сберегательными (депозитными) сертификатами". // документ опубликован не был. СПС КонсультантПлюс;

  47. Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции» (утв. Банком России 21.09.2001 № 153-П). // Вестник Банка России. 2001. № 60;

  48. Указание Банка России от 11.01.2002 N 1095-У "Об особенностях Порядка бухгалтерского учета кредитными организациями операций с долговыми обязательствами Российской Федерации, подлежащими обратному выкупу Банком России". Вестник Банка России, 2002, № 4;

  49. Положение об обслуживании и обращении выпусков федеральных государственных ценных бумаг (утв. Банком России 25.03.2003 № 219-П). // Вестник Банка России, 2002, № 40;

  50. Указание Банка России от 24.04.2003 № 1274-У «Об особенностях применения форматов расчетных документов при осуществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка России». // Вестник Банка России, 2003, № 25;

  51. Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения (утв. Банком России 04.06.2003 № 230-П). // Вестник Банка России, 2003, № 39;

  52. Инструкция Банка России от 25.08.2003 № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации». // Вестник Банка России, 2003, № 67;

  53. Инструкция Банка России от 01.12.2003 № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)». // Вестник Банка России, 2003, № 67;

  54. Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах (утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П). // Вестник Банка России, 2004, № 7;

  55. Инструкция Банка России от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков». // Вестник Банка России, 2004, № 11;

  56. Положение Банка России о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности (утв. ЦБ РФ 26.03.2004 № 254-П). // Вестник Банка России. 2004, № 28;

  57. Инструкция Банка России от 30.03.2004 № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации». // Вестник Банка России, 2004, № 29;

  58. Указание Банка России от 30.03.2004 № 1412-У «Об установлении суммы перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов». // Вестник Банка России, 2004, № 22;

  59. Указание Банка России от 28.04.2004 № 1425-У «О порядке осуществления валютных операций по сделкам между уполномоченными банками». // Вестник Банка России, 2004, № 33;

  60. Инструкция Банка России от 15.06.2004 № 117-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок». // Вестник Банка России, 2004, № 36;

  61. Положение о порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций» (утв. ЦБ РФ 01.06.2004 № 258-П). // Вестник Банка России, 2004, № 35;

  62. Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 19.08.2004 № 262-П). // Вестник Банка России, 2004, № 54;

  63. Положение об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт (утв. Банком России 24.12.2004 № 266-П). // Вестник Банка России, 2005, № 17;

  64. Положение об открытии Банком России банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведении операций по указанным счетам (утв. Банком России 04.05.2005 № 269-П). // Вестник Банка России. 2005, № 29;

  65. Положение о временной администрации по управлению кредитными организациями (утв. Банком России 09.11.2005 № 279-П). // Вестник Банка России, 2005, № 67;

  66. Инструкция Банка России от 11.11.2005 № 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций». // Вестник Банка России, 2005, № 68;

  67. Инструкция Банка России от 10.03.2006 № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации» // Вестник Банка России, 2006, № 25;

  68. Инструкция Банка России от 26.04.2006 № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением». // Вестник Банка России, 2006, № 32;

  69. Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)». // Вестник Банка России, 2006, № 57;

  70. Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (утв. Банком России 26.03.2007 № 302-П). // Вестник Банка России, 2007, № 20-21;

  71. Положение о порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета (утв. Банком России 07.09.2007 № 311-П). // Вестник Банка России, 2007, № 58;

  72. Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». // Вестник Банка России, 2010, № 23;

  73. Инструкция Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц». // Вестник Банка России, 2010, № 55;

  74. Инструкция Банка России от 15.09.2011 № 137-И «Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением». // Вестник Банка России, 2011, № 54;

  75. Указание Банка России от 17.11.2011 № 2732-У «Об особенностях формирования кредитными организациями резерва на возможные потери по операциям с ценными бумагами, права на которые удостоверяются организациями (депозитариями)». // Вестник Банка России, 2011, № 71;

  76. Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского Кодекса Российской Федерации о залоге, сообщ. Информационным письмом Президиума ВАС РФ от 15 января 1998 года № 26 (СПС «Консультант Плюс»);

  77. Обзор практики разрешения споров, связанных с применением норм Гражданского Кодекса Российской Федерации о банковской гарантии, сообщ. Информационным письмом Президиума ВАС РФ от 15 января 1998 года № 27 (СПС «Консультант Плюс»);

  78. Обзор практики разрешения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского Кодекса Российской Федерации о поручительстве, сообщ Информационным письмом ВАС РФ от 20 января 1998 года № 28 (СПС «Консультант Плюс»);

  79. Информационное письмо ВАС РФ от 31.05.2000 № 52 «Обзор практики разрешения арбитражными судами споров, связанных с применением законодательства о валютном регулировании и валютном контроле». // Вестник ВАС РФ, 2000 № 7;

  80. Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с применением норм о договоре о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными бумагами, сообщ. Информационным письмом ВАС РФ от 21 января 2002 года № 67 (СПС «Консультант Плюс»);

  81. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 № 70 «О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации». // Вестник ВАС РФ, 2003, № 1;

  82. Постановление Пленума ВАС РФ от 17 февраля 2011 года № 10 «О некоторых вопросах применения законодательства о залоге» (СПС «Консультант Плюс»).

  83. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.09.2011 N 146 «Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров». // Вестник ВАС РФ, 2011, № 11;

  84. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.09.2011 N 147 «Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с применением положений Гражданского кодекса Российской Федерации о кредитном договоре». // Вестник ВАС РФ, 2011, № 11.


Основная литература

в библиотечном фонде ВУЗа:

  1. Банковское право: учебник/Д.Г. Алексеева, Т.А. Андронова,Т.Н. Ефименко,(и др.);отв.ред.:Д.Г. Алексеева, С.В.Пыхтин.-2-е изд.,перераб. и доп.-М.:Юрайт, 2011.-929.(1)с.-(Основы наук).-Библиогр.в конце гл.-Авт.ук.на обороте тит.л.-ISBN 978-5-9916-0723-0. (1 экз. в чит.зале)

  2. Банковское право: учеб. по спец. «Юриспруденция»/В.С. Белых,, С.И. Виниченко, Д.А.Гаврин(и др.); отв.ред. В.С. Белых.-М.:Проспект, 2011.-696с.:60х90/16.-Библиогр.:с.685-690. – Авт.указ. на обороте тит.л.-ISBN 978-5-392-01882-6.(19 экземпляров)


Дополнительная литература

в библиотечном фонде ВУЗа:

  1. Банковское право России: учеб. для вузов по напрравлению и спец. «Юриспуденция»/А.Я. Курбатов, Гос.цн-т.Высш. шк. экономики. – 2-е изд.-М.: Юрайт, 2011.-524,(1) с.;84х108/32. –(Магистр.).Библиогр.:с 525. ISBN 978-5-9916-0985-2(Юрайт). -978-5-9692-1039-4(ИД Юрайт).(1 экз в чит.зале).

  2. Банковское право: Учебное пособие – 2 изд., переработанное дополненное, авторы Д.Г. Алексеева, С. В. Пыхтин, Е. Г. Хоменко, М: Юристъ, 2005 – 526с.

  3. Банковское право: Учебное пособие – отв., редактор А.А.Травкин – 3 изд., переработанное дополненное, М: Юристъ, 2005 – 459с.

  4. Банковское право РФ: Общая часть, Учебник, под общей редакцией акад., Б.Н. Топорнина, М: Юристъ, 2003 – 448с.

  5. Банковское право: Особенная часть в 2-х томах, Т-1, Учебник, отв., редактор Г.А. Тосунян – М: Юристъ, 2004 – 560с.

  6. Банковское право: Особенная часть в 2-х томах, Т-2, Учебник, отв., редактор Г.А. Тосунян – М: Юристъ, 2004 – 783с.

  7. Банковское право: Конспект лекций, авторы составители: А.А. Тедеев, В.А. Парыгина – М: Приор – издат., 2005 – 229с.

  8. Банковское дело: управление и технологии: Учеб. Пособие для вузов/ под ред.проф. А.М. Тавасиева-М: «ЮНИТИ-ДАНА», 2001.- С863.

  9. Братко А.Г. Банковское право: Курс лекций, М: Эксмо, 2006 – 704с.

  10. Братко А.Г. Банковское право России: Учебное пособие, М: Юрид., лит., 2003 – 848с.

в иных фондах:

  1. Ефимова Л.Г., Банковские сделки: право и практика, Монография – М: НИМП, 2001 – 654с.

  2. Олейник О.М., Основы банковского права : Курс лекций – М: Юристъ, 1997 – 424с.

  3. Постатейный комментарий к Федеральному закону «О Центральном Банке Российской Федерации(Банке России) от 10.10.2002г № 86 – ФЗ: Учебно – практическое пособие, авторы: Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. – М: Дело, 2003 – 496с.

  4. Сарбаш С.В. Договор банковского счета: проблемы доктрины и судебной практики.-М.: «Статут», 1999.- С272.

  5. Решетина Е.Н.Правовая природа корпоративных эмиссионных ценных бумаг.-М.: «Городец», 2005.-С160.


Периодические издания

  1. Вестник гражданского права.

  2. Хозяйство и право.

  3. Законодательство.

  4. Журнал российского права.

  5. Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ.

  6. Российская юстиция.

  7. Вестник Удмуртского университета.


Программное обеспечение и электронные ресурсы.

Справочная правовая система «КонсультантПлюс».

Справочная правовая система «Гарант».

Официальный сайт Конституционного Суда РФ — www.ksrf.ru.

Официальный сайт Высшего Арбитражного Суда РФ — www.arbitr.ru.

Официальный сайт Верховного Суда РФ — www.vsrf.ru.





13. Материально-техническое обеспечение


Материально-техническую базу для проведения лекционных и практических занятий составляют:





14. Порядок утверждения рабочей программы


Разработчик рабочей программы дисциплины

ФИО

Ученая степень

Ученое звание

Должность

Контактная информация (служебные E-mail и телефон)

Клинцов

Андрей

Борисович

___________

___________

ст. преподаватель

91-60-08

uyl@udm.ru


Экспертиза рабочей программы

Первый уровень

(оценка качества содержания программы и применяемых педагогических технологий)

Наименование кафедры

протокола, дата

Подпись зав. кафедрой




Выписка из решения


Второй уровень

(соответствие целям подготовки и учебному плану образовательной программы)

Методическая комиссия

фак-та / инст. в структуре ООП которого будет реализовываться данная программа

протокола, дата

Подпись председателя МК



Выписка из решения


Утверждение рабочей программы дисциплины

должностное лицо

(ФИО директора института / декана факультета, заместителя по учебной работе)

протокола, дата

решения ученого совета института / факультета


подпись





Иные документы об оценке качества рабочей программы дисциплины

(при их наличии - ФЭПО, отзывы работодателей, студентов и пр.)

Документ об оценке качества (наименование)

Дата документа